Рейтинг@Mail.ru
 
Вверх
 
 
 
 
 
 
 
При покупке любого товара или услуги не стесняйтесь торговаться, добиваясь для себя более выгодных условий. Я считаю гордость, которая мешает экономить собственные деньги, огромной глупостью.
Дональд Трамп
Финансы в цитатах
 
 
 
 
 
Базовые знания
Базовые знания > Манифест инвестора > Портфель инвестиций – каким ему быть? > Распределение средств в портфеле на практике
 
Оглавление
 
 

Манифест инвестора

Манифест инвестора
 

Портфель инвестиций – каким ему быть?

Статья на тему «Распределение средств в портфеле на практике».

В погоне за радугой...

Вот как выглядят результаты такого распределения средств на практике. Опять-таки начнем с портфеля 60/40, описанного выше:

42% –  фондовый рынок США;

18% –  фондовый рынок зарубежных стран;

40% –  облигации.

Теперь добавим инвестиционные трасты недвижимости и разобьем зарубежные акции на две группы –  развитых и развивающихся рынков:

39% –  фондовый рынок США;

3% –  инвестиционные трасты недвижимости;

12% –  фондовые рынки развитых зарубежных стран;

6% –  развивающиеся рынки;

40% –  облигации.

Здесь мы начинаем сталкиваться с проблемами, которые порождает управление портфелем на практике. Прежде всего, минимальная сумма приобретения паев Vanguard REIT Fund составляет $3000, а значит, совокупный объем портфеля должен быть не менее $100 000. Вы можете купить данный класс активов на меньшую сумму через торгуемый на бирже фонд (ETF), но при этом вам придется оплатить брокерскую комиссию и спреды, что резко снизит доходность такой маленькой позиции. Вторая проблема заключается в том, что около 2% Total Stock Market Fund –  фонда, привязанного к индексу совокупного рынка,– уже приходится на инвестиционные трасты недвижимости, а значит, фактически они составят около 3,8% портфеля.

И наконец, если общий объем средств в портфеле превышает $250 000- $500 000 и вас не пугает сложность, можно разбить средства, вложенные в американский фондовый рынок и зарубежные рынки развитых стран, на четыре части, включив в портфель мелкие и недооцененные компании:

10% –  крупные компании США с высокой капитализацией;

9% –  мелкие компании США с низкой капитализацией;

10% –  недооцененные крупные компании США;

10% –  недооцененные мелкие компании США;

3% –  инвестиционные трасты недвижимости;

3% –  крупные компании с высокой капитализацией, развитые страны;

3% –  мелкие компании с низкой капитализацией, развитые страны;

3% –  недооцененные крупные компании, развитые страны;

3% – недооцененные мелкие компании, развитые страны;

3% –  крупные компании с высокой капитализацией, развивающиеся рынки;

3% –  недооцененные крупные компании, рынки

40% –  облигации.

Разумеется, предложенные модели –  не являются строго определенными рекомендациями. Это всего лишь пример процесса распределения активов в реальных условиях. Формируя портфель, вы должны учитывать свои возраст, толерантность к риску и сложности и объем своего портфеля.

Портфель, представленный выше, содержит основные виды активов, которые могут заинтересовать инвестора, имеющего в своем распоряжении не более $1 млн.

В погоне за радугой... Вот как выглядят результаты такого распределения средств на практике. Опять-таки начнем с портфеля 60/40, описанного выше: 42% –  фондовый рынок США; 18% –  фондовый рынок зарубежных стран; 40% –  облигации. Теперь добавим инвестиционные...
В погоне за радугой ,
ndash,
Глава: « | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 
Комментарии (0):
 
Свернуть
Загрузка...
Загрузка...
 
 
 
 
 
 
File is not found
 
Root 2014г.
Копирование материалов сайта разрешено только при наличии активной ссылки на www.fondovik.com
Top-100 блогов инвесторов, 
трейдеров и аналитиков
Яндекс.Метрика Рейтинг@Mail.ru