Рейтинг@Mail.ru
 
Вверх
 
 
 
 
 
 
 
Падение фондового рынка - столь же обычное явление, как январская метель в Колорадо. Если вы готовы к нему, оно не может причинить вам вреда. Падение - прекрасная возможность дешево купить акции, которые сбрасывают пугливые инвесторы, опасаясь бури.
Питер Линч
Финансы в цитатах
 
 
 
 
 
Базовые знания
Базовые знания > Манифест инвестора > Портфель инвестиций – каким ему быть? > Инвестиционный портфель в зависимости от возраста и толерантности к риску
 
Оглавление
 
 

Манифест инвестора

Манифест инвестора
 

Портфель инвестиций – каким ему быть?

Статья на тему «Инвестиционный портфель в зависимости от возраста и толерантности к риску».

Два этапа распределения средств...

Широко известное правило требует, чтобы доля облигаций в портфеле соответствовала возрасту инвестора. Соотношение акций и облигаций в портфеле 20-летнего должно составлять 80 к 20, тогда как портфель 70-летнего должен включать 30% акций и 70% облигаций. С учетом своей толерантности к риску инвестор может изменить эти пропорции следующим образом:

Толерантность к риску

Поправка к правилу –  доля облигаций должна соответствовать возрасту

Пример: акции/облигации в портфеле 50-летнего

Очень высокая

+ 20%

70/30%

Высокая

+10%

60/40%

Умеренная

0%

50/50%

Низкая

-10%

40/60%

Очень низкая

-20%

30/70%

Таким образом, 50-летний с очень высокой толерантностью к риску и 30-летний с умеренной толерантностью к риску могут одинаково распределить активы, закупив акции и облигации в соотношении 70 к 30. 90-летний с умеренной толерантностью к риску и 70-летний с очень низкой толерантностью к риску могут принять одинаковое решение, включив в портфель 10% акций и 90% облигаций.

Эта схема служит всего лишь отправной точкой. Сказочно богатая 80-летняя дама, которая тратит на жизнь менее 1% своего портфеля, вполне может избрать более агрессивный подход, чем ее сверстники, поскольку не останется без средств, даже если вложит значительную сумму в акции. На самом деле ее портфель в большей степени принадлежит ее наследникам и благотворительным организациям, чем ей самой.

С другой стороны, 70-летнему, который ежегодно тратит на жизнь 7% своего портфеля, рекомендуется сократить свои расходы и использовать основную часть накопленных средств для покупки фиксированного аннуитета –  контракта со страховой компанией, который гарантирует пожизненную выплату фиксированного дохода. Это обеспечит ему приемлемые ежемесячные поступления, если он проживет слишком долго. К сожалению, в главе 5 мы узнаем, чуо, хотя фиксированный аннуитет теоретически обеспечивает «пожизненное страхование», нынешние трудности страховых компаний делают его приобретение проблематичным.

Главное при распределении активов –  принять решение о соотношении средств, выделенных на акции и облигации. Возьмите за ориентир правило, согласно которому доля облигаций должна соответствовать возрасту инвестора.

Два этапа распределения средств... Широко известное правило требует, чтобы доля облигаций в портфеле соответствовала возрасту инвестора. Соотношение акций и облигаций в портфеле 20-летнего должно составлять 80 к 20, тогда как портфель 70-летнего должен включать 30% акций и 70% облигаций. С учетом...
Два этапа распределения средств ,
облигаций, летний, портфеле, доля, акций, риску, толерантности,
Глава: « | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 
Комментарии (0):
 
Свернуть
Загрузка...
Загрузка...
 
 
 
 
 
 
File is not found
 
Root 2014г.
Копирование материалов сайта разрешено только при наличии активной ссылки на www.fondovik.com
Top-100 блогов инвесторов, 
трейдеров и аналитиков
Яндекс.Метрика Рейтинг@Mail.ru