Рейтинг@Mail.ru
 
Вверх
 
 
 
 
 
 
 
Деньги не нужны: эти бумажки уже в современной экономике никому не нужны – нам нужны активы.
Владимир Путин
Финансы в цитатах
 
 
 
 
 
Базовые знания
 
Оглавление
 
Финансовая отчетность для руководителей и начинающих специалистов (Герасименко А.)
 

Финансовая отчетность для руководителей и начинающих специалистов

Финансовая отчетность для руководителей и начинающих специалистов
 

Запасы

Статья на тему «Кредитное соглашение».

В течение многих лет Industrial Distributors сотрудничала с Первым национальным банком. По текущему соглашению с банком компании была открыта кредитная линия до $20 млн., которую компания могла использовать при соблюдении некоторых условий:

  • стоимость чистых активов (активы минус обязательства) компании не должна быть меньше $12 млн.;
  • оборотный капитал компании должен быть больше $16 млн., а соотношение оборотных активов к текущим обязательствам должно быть выше 1,5;
  • реально использованная сумма кредита от всей кредитной линии не должна была превышать 80% дебиторской задолженности и 50% товарных запасов.

Финансовые прогнозы Industrial Distributors давали неутешительный результат: по расчетам в 2008 г. она должна была нарушить первое условие кредитного соглашения - относительно собственного капитала:

Ковенант

2008 (Прогноз)

2007

2006

Чистые активы (минимальное значение - $12000)

$9828

$16669

$15187

Оборотный капитал (минимальный размер - $16000)

$23788

$30573

$26563

Соотношение оборотных активов к текущим обязательствам (минимальное значение 1,5)

2,7

2,49

2, 67

Максимальный размер используемой  кредитной линии не должен превышать сумму 80% дебиторской задолженности и 50% запасов товаров)

$20237

$29898

$24066

Компания ожидала окончания экономического спада в стране и возврата к собственной прибыльности в 2009 г., но ближайшее будущее выглядело далеко не радужным.

В течение многих лет Industrial Distributors сотрудничала с Первым национальным банком. По текущему соглашению с банком компании была открыта кредитная линия до $20 млн., которую компания могла использовать при соблюдении некоторых условий: стоимость чистых активов (активы минус обязательства)...
должна, активы, кредитная, компании, 2008,
Глава:  1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 
Комментарии (0):
 
Свернуть
Загрузка...
Загрузка...
 
 
 
 
 
 
File is not found
 
Root 2014г.
Копирование материалов сайта разрешено только при наличии активной ссылки на www.fondovik.com
Top-100 блогов инвесторов, 
трейдеров и аналитиков
Яндекс.Метрика Рейтинг@Mail.ru